Uvod: Iskren odgovor
Da li je DeFi siguran? Kratak odgovor: ne, ne u smislu u kojem je siguran bankovni racun sa osiguranjem depozita. Duzi odgovor: DeFi moze biti relativno siguran ako razumijete rizike, koristite provjerene protokole, i primjenjujete odgovarajuce sigurnosne mjere. Ovaj clanak nece minimizirati rizike niti vas plasiti. Cilj je pruziti realan pregled opasnosti sa konkretnim primjerima i prakticnim savjetima za zastitu. Prema podacima, u 2024. godini izgubljeno je preko 1.7 milijardi dolara kroz hakove DeFi protokola. Vecina tih gubitaka mogla se izbijeci boljim sigurnosnim praksama, kako od strane protokola, tako i od strane korisnika.
Smart Contract rizici
Najveci tehnciki rizik u DeFi-ju su greske u pametnim ugovorima. Pametni ugovor je kod, a svaki kod moze imati bugove. Razlika je u tome sto bug u DeFi smart contractu moze dovesti do gubitka miliona dolara u sekundama.
Tipovi smart contract ranjivosti
Reentrancy napadi: Napadac poziva funkciju smart contracta rekurzivno prije nego sto se prva transakcija zavrsi, sto mu omogucava da izvuce vise sredstava nego sto bi trebao. Ovo je bio uzrok prvog velikog DeFi haka, The DAO hack (60M dolara, 2016). Flash loan napadi: Napadac pozajmi ogromnu kolicinu sredstava (bez kolaterala) u jednoj transakciji, koristi ih za manipulaciju cijena ili eksploataciju ranjivosti, a zatim vrati pozajmicu, sve u istoj transakciji. Oracle manipulacija: Napadac privremeno manipulise podatke koje oracle dostavlja smart contractu, najcesce cijene tokena, kako bi izvukao sredstva po laznim cijenama. Greske u logici: Jednostavne programerske greske koje omogucavaju neocekivano ponasanje. Cesto nastaju pri nadogradnji protokola ili dodavanju novih funkcionalnosti.
Najveci DeFi hakovi u historiji
Ronin Bridge (mart 2022): 625 miliona dolara izgubljeno. Napadac je kompromitovao 5 od 9 validatora bridga. Wormhole Bridge (februar 2022): 320 miliona dolara. Ranjivost u smart contractu je omogucila mintanje tokena bez odgovarajuceg kolaterala. Euler Finance (mart 2023): 197 miliona dolara. Flash loan napad koji je iskoristio ranjivost u donate funkciji. Beanstalk (april 2022): 182 miliona dolara. Flash loan napad koristeci governance glasanje. Vazna napomena: Vecina ovih napada je ciljala bridge protokole ili noivje, manje testirane protokole. Veliki, etablirani protokoli poput Uniswapa i Aave-a nikad nisu bili hakovani.
Rug Pull i exit prevare
Rug pull je prevara gdje kreator projekta prikuplja sredstva od korisnika (obicno kroz liquidity pool ili prodaju tokena) a zatim naglo povlaci svu likvidnost i nestaje sa novcem. Kako prepoznati potencijalni rug pull: Anonimni tim bez verificiranog identiteta. Zakljucana likvidnost ne postoji ili je na kratki period. Nerevidirani smart contractovi. Nerealisticna obecanja visokih prinosa (100%+ APY). Agresivni marketing bez sustine. Koristite nas scam detektor alat za provjeru sumnjivih projekata. Detalje o prepoznavanju prevara mozete naci u nasem vodicu za novcanike i sigurnost.
Korisnicke greske: Najveci rizik
Ironicno, najveci rizik u DeFi-ju cesto nisu hakovi ili prevare, vec korisnicke greske. Odobravanje neogranicenih approve dozvola: Kada koristite DeFi protokol, cesto morate odobriti smart contractu pristup vasim tokenima. Mnogi korisnici odobravaju unlimited approve, sto znaci da smart contract moze povuci neogranicenu kolicinu vasih tokena. Ako je smart contract kompromitovan, napadac moze isprazniti vas novcanik. Rjesenje: uvijek koristite specifican iznos za approve, ili koristite alate poput Revoke.cash za pregled i povlacenje nepotrebnih dozvola. Pogresna mreza: Slanje tokena na pogresnu mrezu rezultira trajnim gubitkom. Uvijek dvaput provjerite koju mrezu koristite. Phishing stranice: Lazne kopije DeFi aplikacija koje izgledaju identicno originalima, ali saljau vasa sredstva napadacu. Uvijek provjerite URL i koristite bookmarkove za DeFi aplikacije.
Kako se zastititi u DeFi-ju
Evo konkretnih koraka za maksimalnu sigurnost u DeFi ekosistemu.
Osnovne sigurnosne mjere
1. Koristite hardverski novcanik (Ledger ili Trezor) za sve DeFi interakcije sa vecim iznosima. Nas vodic za novcanike i sigurnost objasnjava kako ga postaviti. 2. Nikad ne odobravajte unlimited approve dozvole. 3. Koristite samo protokole koji su prosli vise nezavisnih sigurnosnih revizija (audita). 4. Pocnite uvijek sa malim test iznosom prije vece transakcije. 5. Bookmarkujte DeFi aplikacije koje koristite i nikad ne pristupajte putem linkova iz emailova ili poruka.
Napredne sigurnosne mjere
1. Koristite poseban novcanik samo za DeFi (ne isti novcanik gdje drzite dugorocne holdove). 2. Redovno provjeravajte i povlacite nepotrebne approve dozvole koristeci Revoke.cash ili Etherscan Token Approval Checker. 3. Pratite sigurnosne vijesti i nasa sigurnosna upozorenja. 4. Koristite nasu checklistu sigurnosti walleta prije svake vece DeFi transakcije. 5. Razmotrte DeFi osiguranje kroz protokole poput Nexus Mutual ili InsurAce za vece iznose.
Zakljucak: Sigurnost je vas izbor
DeFi nije inherentno siguran ili opasan. Nivo sigurnosti direktno zavisi od vasih odluka: koje protokole koristite, kako cuvatete svoje kljuceve, koliko pazljivo provjeravate svaku transakciju, i koliko se educirate o rizicima. Koristite provjerene protokole. Drzite se manjih iznosa dok ne steknete iskustvo. Koristite hardverski novcanik. I nikad, nikad ne ulazite u DeFi sa novcem koji ne mozete priustiti da izgubite. Za kontinuirano pracenje sigurnosnih rizika, pratite nasu stranicu sa sigurnosnim upozorenjima.
Upozorenje
Ovaj clanak je edukativnog karaktera i ne predstavlja finansijski savjet. DeFi nosi znacajne rizike ukljucujuci gubitak sredstava. Uvijek uradite vlastito istrazivanje (DYOR) prije donosenja odluka.
Savjet
Ne razumijete neki pojam? Posjetite nas kripto pojmovnik za objasnjenja svih DeFi termina.